Algorithm / Investment Approach / Portfolio Management Disclosure
1. Risk Profiling Algorithm
Airo uses an automated risk profiling system to gauge investors’ risk profile and generate a corresponding portfolio recommendation based on investor risk profile. The risk profiling process consists of 9 questionnaires that are predominantly designed to understand investors’ tolerance toward loss & volatility. Based on the points being scored, investor will then be recommended one of the portfolios that is commensurate with investor risk profile.
2. Investment Algorithm
Airo is currently running on an A.I-driven algorithm for its proprietary investment approach. Airo’s investment team continues to adopt a systematically driven global-macro top-down approach that is making use of an A.I generated investment outputs.
3. Systematic Global-Macro
3.1 Using a systematic A.I-driven macro analysis process, investment decisions are made based on the A.I generated output plus investment team’s review that ultimately translate into portfolio allocations.
3.2 Given the investment offering of Growth, Balance & Conservative portfolios for both Conventional & Shariah investors, investors’ capital will be pooled into these portfolios and invested according to the risk-profile characteristics of the portfolios.
3.3 By portfolio design, the risk-level is the most conservative for the Conservative portfolio and the highest for the Growth portfolio.
4. Assumptions / Limitations / Risks
The investment outcomes are subjected to the discretionary investment process carried out by the Airo investment team. As such, investment performance can be affected by the underlying market outlook & forward-looking assumptions imposed by the investment team.
Algoritma / Pendekatan Pelaburan / Pendedahan Pengurusan Portfolio
1. Algoritma Pemprofilan Risiko
Airo menggunakan sistem profil risiko automatik untuk mengukur profil risiko pelabur dan menjana cadangan portfolio yang sepadan berdasarkan profil risikonya. Proses profil risiko terdiri daripada 9 soal selidik yang kebanyakannya direka bentuk untuk memahami toleransi pelabur terhadap kerugian dan turun naik. Berdasarkan mata yang diperoleh, pelabur kemudiannya akan disyorkan salah satu portfolio yang sepadan dengan profil risikonya.
2. Algoritma Pelaburan
Airo kini menggunakan algoritma berasaskan Kecerdasan Buatan (AI) bagi melaksanakan pendekatan pelaburan proprietarinya. Pasukan pelaburan Airo terus mengamalkan pendekatan makro global dari atas ke bawah (top-down) yang dipacu secara sistematik, dengan memanfaatkan hasil analisis pelaburan yang dijana oleh AI.
3. Makro Global Sistematik
3.1 Dengan menggunakan proses analisis makro yang dipacu secara sistematik oleh AI, keputusan pelaburan dibuat berdasarkan hasil analisis yang dijana oleh AI serta melalui semakan dan penilaian oleh pasukan pelaburan Airo, yang kemudiannya diterjemahkan kepada peruntukan portfolio.
3.2 Selaras dengan penawaran portfolio Growth, Balance dan Conservative bagi pelabur Konvensional dan Shariah, modal pelabur akan dikumpulkan ke dalam portfolio masing-masing dan dilaburkan mengikut ciri-ciri serta profil risiko portfolio tersebut.
3.3 Berdasarkan reka bentuk portfolio, tahap risiko adalah paling rendah bagi portfolio Conservative dan paling tinggi bagi portfolio Growth.
4. Andaian / Had / Risiko
Hasil pelaburan adalah tertakluk kepada proses pelaburan mengikut budi bicara yang dijalankan oleh pasukan pelaburan Airo. Oleh itu, prestasi pelaburan boleh dipengaruhi oleh prospek pasaran asas dan andaian berpandangan ke hadapan yang dikenakan oleh pasukan pelaburan. Untuk pengurusan risiko, Airo menggunakan cVar untuk mengenal pasti situasi di mana portfolio sedia ada boleh terdedah kepada tahap risiko pasaran yang berlebihan yang perlu disemak.